2012-2016年中國銀行市場調查與產業投資分析報告

【報告目錄】:

第一章　2011年國際銀行業運行狀況透析
第一節 2011年國際銀行業運行簡況
一、世界銀行業運行環境
二、國際銀行業內部審計
三、國際銀行業模式的變革
四、國際銀行業并購浪潮及影響分析
第二節 2011年世界銀行業收益結構變化分析
一、世界銀行業收益結構的變化
二、商業銀行收益結構變化的原因
三、商業銀行收益結構變化的影響
四、中國商業銀行的啟示與對策
第三節 2011年世界重點家爭行業運行分析
一、美國
二、歐洲國家
三、日本
四、泰國商業銀行系統流動資金情況

第二章2011年中國銀行業整體運行態勢分析
第一節2011年中國銀行業現狀綜述
一、銀行業規模與盈利增長分析
二、我國銀行業金融機構總資產分析
三、銀行業凈利潤分析
四、我國銀行業金融機構稅后凈利潤分析
五、中國銀行業資產業務增長情況
六、中國銀行業面臨的機遇與挑戰
第二節 2011年中國銀行業運行情況分析
一、中國銀行業不良貸款率
二、信貸擴張后銀行業的應對措施
三、銀行業的贏利目標分析
第三節2011年中國銀行貨幣運行分析
一、銀行間債券發行情況
二、銀行間市場債券發行量分析
三、銀行撥備能力和中間業務發展預測

第三章 宏觀調控、貸款新規及人民幣升值對商業銀行的影響分析
第一節 宏觀調控對商業銀行的綜合影響
一、本輪宏觀調控的主要措施
二、宏觀調控對商業銀行的影響
第二節 貸款新規對商業銀行經營管理的影響
一、銀行對企業委托監督功能：基于關系銀行業務理論分析
二、信貸管理：基于商業銀行實施貸款新規的效應分析
三、貸款新規：基于商業銀行經營面臨的困難與挑戰
第三節 人民幣升值對商業銀行的影響
一、對授信業務的影響
二、對外匯資金業務及存貸款流動性管理的影響
三、對國際貿易結算業務的影響
第四節 商業銀行面對人民幣持續升值的對策建議
一、調整及優化銀行信貸結構
二、積極拓展業務領域，推出匯率衍生產品，提高客戶服務能力，引進專業人才
三、優化外匯業務發展策略，加強境內外分行間聯動

第四章 2011年中國銀行業理財業務分析
第一節 銀行理財業務發展情況及其影響
一、銀行理財產品種類和特點
二、銀行理財產品市場發展情況
三、銀行理財業務對銀行和宏觀流動性的影響
第二節 商業銀行個人理財產品發展現狀
一、商業銀行理財產品現狀分析
二、目前商業銀行理財產品存在的問題
三、商業銀行個人理財產品發展的對策和建議
第三節 銀行理財業務對貨幣政策的影響
一、理財業務對貨幣政策帶來的影響
二、減弱理財業務帶來的不利影響
第四節 商業銀行理財業務的風險轉移與監管制度
一、商業銀行理財業務發展迅速
二、快速發展的理財業務風險聚積
三、基于風險轉移的理財業務監管理念轉變
四、完善以投資者保護為中心的理財業務監管制度
第五節 發展我國商業銀行個人理財業務的對策與建議
一、深化金融體制改革，營造有利于個人理財業務發展的政策環境
二、建立完善的組織機構和運行機制
三、加強專業人才的建設
四、改善技術條件
五、加快創新
六、理財產品應突出個性化和品牌效應
七、培養優質的客戶群

第五章 后危機時期中國銀行業發展分析
第二節 后危機時期中國商業銀行步入嚴監管時代
一、資本的壓力
二、資金的壓力
第二節 后危機時期中國銀行業面臨的隱憂
第三節 后危機時期中國銀行業面臨的問題
一、堅持市場化發展方向
二、鞏固銀行傳統業務根基
三、促進多元化的金融創新
四、筑牢全面風險管理防線
五、提升國際化發展戰略
六、構建中國特色銀行文化
七、增強社會責任意識
第四節 后危機時期商業銀行的信貸風險管理
一、后危機時期商業銀行面臨新的信貸風險因素
二、商業銀行信貸風險管理存在的問題
三、商業銀行加強信貸風險控制的措施
第五節 后危機時期銀行業改革
一、完善公司治理，嚴控戰略風險
二、加強風險組合管理，防范系統性風險
三、穩健推進金融創新，大力發展中間業務
四、加大收購兼并步伐，加強機構整合
第六節 后危機時期中國商業銀行發展之路
一、難以滿足的資本需求
二、不均衡的收入結構
三、日漸嚴厲的監管政策
四、發展之路
第七節 后危機時期我國銀行業經營模式的選擇
一、國際銀行業經營模式發展歷程
二、危機下美國傳統投行模式向全能銀行轉型原因分析
三、美國投行轉型的啟示
四、我國銀行業經營模式的發展趨勢

第六章2011年中國銀行業轉型分析
第一節 轉型是銀行業戰略發展的關鍵
一、結構性調整
二、機遇與挑戰
三、戰略轉型
第二節 積極的風險管理是銀行轉型的關鍵
一、積極的風險管理就是謹慎與穩健的經營
二、積極的風險管理具有核心競爭力
三、積極的風險管理應當是有效率的
四、積極的風險管理需要不斷完善和創新
第三節 商業銀行經營轉型的動因與國際經驗
一、商業銀行經營轉型及其動因分析
二、國際先進銀行經營轉型的經驗借鑒
第四節 國內主要股份制銀行戰略轉型比較
一、招商銀行戰略轉型
二、浦發銀行戰略轉型
三、興業銀行戰略轉型
四、中信銀行戰略轉型
五、民生銀行戰略轉型
第五節 我國中小銀行轉型分析
一、中小銀行業務戰略轉型的必要性
二、中小銀行業務戰略轉型的方向
三、中小銀行業務戰略轉型的策略和措施
四、地方中小銀行的轉型路徑
五、中小銀行經營轉型的趨勢
第六節 我國商業銀行業務戰略轉型方向及策略
一、商業銀行業務戰略轉型的方向
二、商業銀行業務戰略轉型的策略和措施
第七節 “后危機”時代我國商業銀行的經營轉型
一、從信貸依賴型轉向多元發展型
二、從城市依賴型轉向城鄉結合型
三、從資源消耗型轉向資源集約型
四、從國企追捧型轉向民企擴展型

第七章2011年中國銀行業金融創新分析
第一節 國內外銀行業創新管理經驗及啟示
一、花旗銀行創新管理經驗
二、中國工商銀行創新管理經驗
三、啟示
第二節 商業銀行創新產品發展狀況
一、商業銀行表外融資業務開展情況
二、幾個典型產品的發展情況
三、表外融資業務快速發展的原因
四、表外融資業務對外匯收支影響的分析
五、銀行對表外融資業務的風險管理措施
六、商業銀行發展表外融資業務的政策建議
第三節 商業銀行個人金融產品創新分析
一、商業銀行個人金融產品概況
二、商業銀行零售產品創新
1、負債類產品創新趨勢分析
2、資產類產品創新趨勢分析
3、銀行卡產品創新趨勢分析
4、投資理財類產品創新趨勢分析
5、渠道類產品創新趨勢分析
三、對商業銀行個人金融產品創新的建議
第四節 基于商業銀行微觀視角的跨境人民幣業務創新
一、商業銀行跨境人民幣業務創新的現狀
二、我國商業銀行跨境人民幣業務創新的重要意義
三、商業銀行跨境人民幣業務創新面臨的挑戰
四、商業銀行推動跨境人民幣業務創新的應對措施
第五節 當前我國商業銀行金融創新中存在的問題
一、對金融創新重要性的認識還不到位
二、自主創新動力不足，產品同質化現象仍然嚴重
三、金融創新的可持續能力較低
四、高素質的金融創新人才還較缺乏
五、金融創新的科技支撐還比較乏力
六、金融創新分布呈現明顯不平衡
七、與金融創新相適應的監管創新還不足
八、金融創新的外部環境還有待改善
第六節 次貸危機的啟示及商業銀行金融創新的路徑選擇
一、金融創新的概念界定及發生機理
二、次貸危機的啟示：商業銀行金融創新視角的分析
三、后危機時代我國商業銀行金融創新的路徑選擇
第七節 后金融危機時代中國銀行業金融創新與發展
一、我國銀行業金融創新的國際背景
二、我國銀行業金融創新的物質基礎
三、我國銀行業金融創新的制度基礎
四、我國銀行業金融創新的主要問題
五、政策建議

第八章2011年我國銀行業營銷分析
第一節 國際商業銀行營銷管理對我國商業銀行的啟示
一、國際商業銀行營銷管理的主要特點
二、國際商業銀行營銷管理的啟示
三、我國商業銀行營銷管理中存在的問
四、對我國商業銀行營銷管理的建議
第二節 中國商業銀行市場營銷環境變遷及營銷運行機理創新
一、我國商業銀行市場營銷環境的變遷
二、中國商業銀行市場營銷的經營理念
三、中國商業銀行市場營銷的運行模式
四、中國商業銀行市場營銷的運行機制
第三節 理財產品在國內商業銀行營銷管理中的地位和作用
一、目前國內商業銀行理財產品營銷的基本情況
二、理財產品在國內商業銀行營銷管理中的地位和作用
三、目前國內商業銀行理財產品營銷管理中面臨的問題
四、對于商業銀行理財產品營銷改進的建議
第四節 不同體制條件下商業銀行市場營銷的比較分析
一、經濟轉軌時期商業銀行市場營銷
二、市場經濟條件下商業銀行市場營銷
三、開放經濟條件下商業銀行市場營銷
第五節 中國大型商業銀行精準營銷管理機制分析
一、國外商業銀行精準營銷管理的發展現狀
二、中國大型商業銀行構建精準營銷管理機制的必要性
三、構建中國大型商業銀行精準營銷管理機制的建議
第六節 大型銀行構建高效能營銷管理體系分析
一、營銷理念應實現由被動向主動的轉變
二、強化營銷管理的過程控制，促成營銷管理的效能化
三、構筑有效的客戶需求挖掘、分析和應對機制
四、在上下級行間構筑科學、合理的權責利配置體制
五、立足專業服務能力，深化營銷與服務的融合
六、充實和優化專職外勤客戶經理隊伍
七、以高效能的營銷資源配置機制作為保障
第七節 商業銀行渠道交叉營銷管理模式分析
一、渠道交叉營銷管理相關理論
二、商業銀行渠道交叉營銷管理實踐與趨勢判斷
三、我國大型商業銀行渠道交叉營銷管理現狀分析
四、構建中國商業銀行渠道交叉營銷管理模式的策略和路徑
第八節 我國商業銀行客戶關系營銷分析
一、關系營銷理論概述
二、我國商業銀行客戶關系營銷誤區
三、提升商業銀行客戶關系營銷的建議
第九節 我國商業銀行服務營銷策略分析
一、國內商業銀行服務營銷現狀
二、我國商業銀行服務營銷的問題及原因
三、我國商業銀行服務營銷的策略分析
第十節 商業銀行服務營銷渠道建設的策略分析
一、銀行服務營銷渠道特征
二、服務位置的選擇
三、商業銀行服務營銷渠道的現狀略
四、商業銀行服務營銷渠道建設的策略
第十一節 基于整合營銷理論的我國商業銀行營銷策略
一、整合營銷的概念
二、整合營銷理論模型的構建
三、整合營銷理論模型對我國商業銀行制定營銷策略的啟示和作用
第十二節 全方位構建銀行立體營銷新模式
一、新型模式拓寬營銷之路
二、多元貫徹經營理念
三、選擇合適的立體營銷策略
第十三節 提升商業銀行市場營銷品質分析
一、商業銀行營銷品質的內涵
二、提升商業銀行市場營銷品質的路徑

第九章 宏觀流動性過剩與商業銀行流動性風險管理分析
第一節 商業銀行流動性與宏觀流動性的區別與聯系
第二節 宏觀流動性過剩的原因分析
一、發達國家長期的低利率政策
二、國際貨幣體系的不健全加劇了全球化流動性過剩局面
三、發達經濟體過分依賴金融衍生產品的發展
第三節 宏觀流動性過剩對商業銀行流動性風險管理的影響
一、商業銀行更加依賴借入資金，從而易出現現代版的銀行擠兌
二、商業銀行過度資產證券化，流動性管理水平抗外部風險能力弱
三、商業銀行持有更多風險資產，流動性風險增大
四、高風險借款客戶增加，客戶流動性風險更容易被轉移到銀行身上
第四節 結論及建議

第十章 2012-2016年中國銀行業投資風險分析
第一節2012-2016年中國商業銀行的經營風險及防范措施分析
一、當前我國商業銀行風險成因分析
二、防范和化解銀行風險的對策
第二節2012-2016年中國商業銀行信貸風險管理分析
一、商業銀行信貸風險概述
二、中國商業銀行信用風險管理存在的問題
三、商業銀行信貸風險管理的必要性
四、提高中國商業銀行信貸風險管理水平的對策
第三節 全球化背景下商業銀行戰略性風險分析
一、戰略性風險的概念與銀行戰略性風險
二、銀行風險、銀行戰略性風險與銀行危機的關系
三、全球化背景下中國商業銀行面臨的戰略性風險
四、結論與啟示
第四節2012-2016年中國商業銀行風險管理效率亟待提高
一、風險管理效率是銀行競爭力的核心
二、風險管理效率最直觀的表現是流程
三、風險管理效率的主要評價因素是效益
四、提高風險管理效率的主要措施
第五節2012-2016年中國商業銀行要防范流動性風險
一、我國銀行業面臨的流動性風險現狀
二、我國銀行業流動性風險突出的原因分析
三、防范流動性風險的必要性
四、穩健貨幣政策下應對流動性風險的建議

第十一章2012-2016年構建我國商業銀行競爭性信息系統的設想
第一節 我國商業銀行構建競爭性信息系統的必要性
一、我國商業銀行改革與發展面臨的困難
二、商業銀行構建競爭性信息系統的必要性
三、我國商業銀行在應用信息技術方面存在的不足
第二節 商業銀行競爭性信息空間系統的一般分析
第三節 商業銀行競爭性信息空間系統的運行特點
第四節 結論與建議

第十二章 “十二五”期間中國銀行業發展趨勢研判
第一節 “十二五”期間中國銀行業發展面臨變局
一、規模增長
二、利率市場化
三、逆周期監管
四、資產質量
五、牌照管制放松
第二節 “十二五”期間中國銀行業發展機遇與挑戰
第三節 “十二五”期間股份制商業銀行面臨的新挑戰與新使命
第四節 中國城商行未來發展分化格局
第五節 “十二五”期間中國城商行發展戰略
一、區域擴張
二、綜合經營與專業發展
三、獨立經營與平臺共享

第十三章 “十二五”期間中國銀行業發展策略分析
第一節 低碳經濟視角下我國銀行信貸經營策略
一、低碳經濟視角下國內銀行信貸經營現狀分析
二、低碳經濟視角下國內銀行信貸面臨的制約因素
三、低碳經濟視角下國際銀行業信貸經營的經驗借鑒
四、低碳經濟視角下我國銀行業完善信貸經營策略的政策建議
(一)綠色信貸發展環境層面
(二)商業銀行管理層面
第二節 “十二五”期間中國銀行業經營策略選擇
一、加快經營結構調整和發展方式轉型，提高盈利能力
二、調整和優化信貸結構，保持與國家經濟發展戰略同步
三、提升中小企業金融服務的戰略地位，加快業務轉型步伐
四、積極拓展中間業務，培育新的利潤增長點
五、加快服務渠道建設，提升產品與服務競爭力
六、加快綜合化經營，實現從分業經營向混業經營轉型
第三節 “十二五”期間中國銀行業可持續發展的戰略抉擇
一、銀行業的生存空間正發生深刻改變
二、改變經營模式加快銀行業轉型
第四節 新形勢下我國商業銀行跨國經營策略
一、擴大新興市場業務
二、抓住后金融危機時代的市場進入機會
三、實現聯動拓展海外業務
四、提高服務和產品創新能力
第五節 商業銀行跨境人民幣結算業務發展策略
一、必須將跨境人民幣結算提升為戰略高度，努力培育國際業務新的增長點
二、大力發展跨境人民幣結算資金運用和結算渠道
三、加大跨境人民幣結算業務風險防范

圖表目錄：（部分）
圖表：2011年1-9月中國銀行業總資產
圖表：2011年1-9月中國銀行業總負債
圖表：2011年1-9月中國銀行業所有者權益
圖表：2011年1-9月中國銀行業資產負債率
圖表：2011年中資小型銀行資產負債表
圖表：2011年中資中型銀行資產負債表
圖表：2011年中資大型銀行資產負債表
圖表：2011年1-9月中國金融機構本外幣信貸收支
圖表：2011年1-9月中國金融機構人民幣信貸收支
圖表：2011年1-9月中國金融機構外匯信貸收支
圖表：2011年1-9月中資全國大型銀行人民幣信貸收支表
圖表：2011年1-9月中資全國性四家大型銀行人民幣信貸收支表
圖表：2011年1-9月中資全國性小型銀行人民幣信貸收支表
圖表：2006-2011年銀行理財產品發行量
圖表：2006-2011年發行銀行理財產品的期限結構
圖表：2006-2011年發行理財產品中非保本型比重上升
圖表：2002-2011年1季度國內銀行信貸占社會融資總量比重
圖表：1997-2011年中國主要銀行存貸利差變動趨勢
圖表：2010年1月-2011年6月人民幣存款增加額
圖表：2011年上半年各月人民幣各項存款增加額
圖表：2010年1月-2011年6月人民幣貸款增加額
圖表：2010年1月-2011年6月各月短期貸款和中長期貸款增量
圖表：2010年1月-2011年6月居民戶貸款余額在各項貸款余額中的比重
圖表：2010年4季度-2011年2季度銀行業效益性指標
圖表：2011年1-6月金融機構人民幣貸款各利率區間占比表
圖表：2010年4季度-2011年2季度銀行業流動性指標
圖表：2010年4季度-2011年2季度銀行業信貸風險指標
圖表：2010年1季度-2011年2季度中國銀行業不良貸款率
圖表：2008年1季度-2011年2季度商業銀行資產增長情況
圖表：2011年上半年商業銀行新增資產的機構分布圖
圖表：2011年2季度商業銀行貸款投向情況
圖表：2008年1季度-2011年2季度商業銀行負債增長情況
圖表：2008年1季度-2011年2季度商業銀行凈利潤情況
圖表：2008年1季度-2011年2季度商業銀行非利息收入情況
圖表：2008年1季度-2011年2季度商業銀行成本收入情況
圖表：2009年2季度-2011年2季度商業銀行資本充足率情況
圖表：2009年1季度-2011年2季度商業銀行流動性比例情況
圖表：2009年1季度-2011年2季度商業銀行不良貸款情況
圖表：2008年4季度-2011年2季度商業銀行貸款損失準備情況
圖表：2004-2010年經濟快速增長下的中國銀行業繁榮發展
圖表：2003-2010年銀行業不良貸款持續雙降
圖表：2007-2010年城商行網點規模快速擴張
圖表：2007-2010年城商行員工人數迅速增長
圖表：2004-2010年中國銀行業資產增速
圖表：2008-2010年城商行資產質量改善情況
圖表：2005-2010年城商行盈利增長情況
圖表：2010年中外銀行不良貸款率比較
圖表：2010年中外銀行資本效率比較
圖表：2004-2009年商業銀行理財產品發行款數和基金發行只數比較
圖表：2004-2009年商業銀行不同收益類型理財產品發行數量各年占比及總占比情況
圖表：貨幣供給與銀行存款的對應關系
圖表：商業銀行市場營銷運行模式
圖表：商業銀行市場營銷運行機制
圖表：轉軌時期商業銀行市場營銷
圖表：市場經濟體制下商業銀行市場營銷
圖表：開放經濟條件下商業銀行市場營銷
圖表：不同營銷模式下客戶購買響應率示意圖
圖表：大型商業銀行精準營銷管理機制示意圖
圖表：大型商業銀行精準營銷管理模式組織結構示意圖
圖表：我國四家大型銀行的營銷渠道分類及特征
圖表：商業銀行完整信息空間系統
圖表：略…………
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